30万円からはじめる、将来の資産づくり

NEXYZTRADE×ロボアドバイザーWEALTHNAVI/難しい判断 運用の手間 高度な知識 必要なし

最先端のテクノロジーで資産運用を自動化し、
投資の手間を「0」にします。

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漫画でわかる ロボアドバイザー

あなたの資産づくりを自動化する
ロボアドバイザー
「WealthNavi」

  • ロボアドバイザーイメージ
  • 資産運用に必要とされる高度な知識、
    膨大な時間と手間、そして強い意志。
    すべてロボアドバイザーが自動化します。

    • 運用の手間をゼロに
    • 資産運用の難しい知識は不要
    • 感情に左右されずに運用

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資産づくりに効果的な投資法は『長期・積立・分散』

  • 「利益を保証する」「絶対に損をしない」などという投資方法はありません。しかし、損失を出す可能性を抑え、且つ、リターンの期待値を上げる。この2つを同時に実現する投資方法は存在します。

    その方法は以下のとおりです。
    ・10年以上の長期間
    ・一定額を積立買付し続けて投資のタイミングを分散し
    ・グローバルな対象に広げて分散投資する

    金融庁が2016年に公表した「金融レポート」においても、長期積立分散投資のパフォーマンスが評価されています。

  • 平成27事務年度 金融レポート
  • 【将来の資産づくりに最適】

    『長期・積立・分散』の資産運用を手軽に行える、
    ロボアドバイザー「WealthNavi」の主なメリットを
    ご紹介します。

POINT 1

世界中の資産に分散投資

投資対象銘柄は2016年11月時点で7銘柄で、米国に上場されているすべてのETF(上場投資信託)銘柄の中から、米国株、日欧株、新興国株、米国債券、物価連動債、金(コモディティ)、不動産、それぞれの7分野で選び抜かれた銘柄に投資しています。

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世界経済は今も着実に成長中

日本経済は長期間停滞していますが、世界全体を見ると、経済は着実に成長しています。
世界中の資産に投資をする「国際分散投資」によって、世界経済の成長による安定したリターン獲得を狙います。

世界主要国・新興国の経済成長率 (2015年,IMF)

POINT 2

自動リバランス機能で、
最適なポートフォリオを維持

運用開始時に最適ポートフォリオを構築しても、銘柄ごとに値動きが異なるため、時間の経過とともにポートフォリオ内の配分比率は徐々に変化してしまいます。WealthNaviでは、定期的にお客さまのポートフォリオの配分比率を最適な状態に戻すよう自動で調整を行います。

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過去の25年間を検証し、
10年以上の
長期投資ならどのタイミングで
はじめてもリターンはプラス

1992年からの25年間の間には、アジア通貨危機、ドットコムバブル、リーマンショック、さらに最近ではギリシャ危機、と世界経済は大きな荒波を何度も経験しています。しかし、25年の期間で振り返ってみると、これらの金融危機の影響も一時的なものでした。25年間のうち、どの10年を切り出してみても、同じことが言えます。あのリーマンショック直前という株式市場のピークで投資していたとしても、10年間という期間でみればリターンはプラスになっています。

POINT 3

自動銀行引き落としで積立投資

お客様の銀行口座から毎月一定の金額を自動で引き落とし、お客様の資産運用口座にて積立投資を行います。毎月の積立金額は1万円から指定することができ、積立投資による追加手数料はかかりません。

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購入タイミングを分散させることで、
相場の影響を受けにくくなる

市場が上昇傾向にある、又は下落傾向にあるにかかわらず、定期的に(例えば1ヵ月に1度のように)同じ金額だけ購入していくと、高い時には少しだけ、安い時にはより多くの数量を購入することになりますので、買付コストを平均化する効果があります。これにより株式市場や為替相場の影響による、資産価値の急変を抑制することが可能となります。

ロボアドバイザーだから、
コストもシンプル。

  • 手数料

    (3,000万円まで)1.0%/(3,000万円を超える部分)0.5%

    手数料は預かり資産の年率1.0%(税別)、
    3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。
    売買手数料、入出金手数料は不要です。※

  • 為替手数料0円

    上場投資信託(ETF)の
    購入・売却やリバランスの
    為替手数料は
    一切かかりません。

    為替スプレッド0円

    実質的な為替手数料である
    「為替スプレッド」は
    ありません。

ロボアドバイザーイメージ

(※) クイック入金、自動積立に限ります。
振り込み入金の場合は、利用銀行が定める手数料がかかります。

お客様の声

  • M.N様 40代男性イメージ

    M.N様 40代男性
    金融関係会社員
    既婚・子供一人

  • 退職金のない中小企業に勤めている為、老後資金に対する関心も高く、余裕資金を株で運用してました。 ちょうどドル建ての資産を持ちたいと思っていた矢先にウェルスナビに出会い、早速、はじめてます。給与口座から自動積立ができるので、無理なく資産を形成できることがうれしい!
  • I.H様 20代女性イメージ

    I.H様 20代女性
    リース関係会社員
    独身・実家暮らし

  • 社会人になると同時に定期預金をはじめましたが、利子がほとんどつかないので、もう少しお金を増やしたい!と思っている時にウェルスナビのサービスを知りました。まずは30万円でスタートして1ヶ月経ちましたが、定期預金の金利以上に資産が増えているのではじめて良かったです。ボーナスが出たら追加で入金しようと思います。
  • E.Y様 30代女性イメージ

    E.Y様 30代女性
    事務職会社員
    独身・一人暮らし

  • 以前から投資に興味を持っていましたが、何にどう投資をしたらいいのかがわからず、結局コツコツ貯金を続けている状態でした。
    WealthNaviなら質問に答えてお金を入金するだけで、あとは全部自動で投資してくれるので、投資先を決められない私にぴったりだと思いはじめてみました。
    今は毎朝スマホで資産評価額を確認するのが日課です。
  • 【実際の流れを見てみましょう】

    操作はお手持ちのPCやスマートフォンで完結します。
    口座開設した後で、簡単な6つの質問にこたえるだけでOK。

  • 1.まずは、「リスク許容度」を診断

    簡単な6つの質問に答えることで、リスク許容度(資産運用の際にどの程度のリスクを受け入れるかを示すレベル)を診断します。
    ロボアドバイザーは診断されたリスク許容度に応じて、最適なポートフォリオ(金融資産の組み合わせ)を作成します。

    診断は1分程度で完了します。

診 断 結 果

  • 2.資産運用のゴールとその達成の
    可能性を可視化。

    30年後に1,180万円の投資額が、70%の確率1,823万円以上になると診断されました。

    このまま運用をスタートする事も出来ますし、
    投資額や運用期間をカスタマイズする事も可能です。

お好みで、運用プランを具体化

  • 3.お客様にあったプランを作成

    「詳細設定」ボタンから、投資額や積立額、投資期間を調整し、カスタマイズできます。

    目標金額から逆算して達成率を割りだす事で、
    具体的な資産運用プランが作成できます。

  • 納得できるプランができたら運用スタート!

    運用は30万円から開始できます。
    あとは、目標に向けて成長していく資産を見守っていきましょう。

お手続きはかんたん!
最短2日で口座開設完了!

ご用意いただくもの
  1. 運転免許証 + マイナンバー通知カード または マイナンバーカード
  2. メールアドレス
  3. 銀行口座の番号
  • 1

    ウェルスナビ株式会社と株式会社ネクシィーズ・トレードの情報共有事項をご確認いただいた上で、
    「上記内容を読んだ上で次へ」ボタンをクリックしてください。

  • 2

    「口座開設申込」画面が立ち上がります。(ウェルスナビ株式会社サイト)。
    メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申請は完了します。

  • 3

    ウェルスナビ株式会社より口座開設の審査後、ご登録いただいた住所に簡易書留で開設通知が
    郵送されます。資産運用口座に30万円以上をご入金ください。

お困りの点、ご質問はお気軽にご連絡ください。

  • ネクシィーズ・トレードは、ウェルスナビ株式会社の金融商品仲介業者です。ロボアドバイザーに興味はあるけど、もう少し詳しく知りたい。という方も、ご納得いただいた上で始めていただけるようご案内いたします。

    FP技能士・証券外務員のスタッフが
    ご案内いたします。

    お問合せフリーコール

    0120691793

    受付時間:平日9:00~19:30

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FAQ

ロボアドバイザーWealthNaviについて、よくあるご質問を抜粋しました。

  • WealthNaviは、どのような人に向けたサービスなのですか?
  • WealthNavi は、10年、20年といった長期的視点での資産運用や資産形成をお考えの方に、リスク管理に基づく資産運用をご提供します。
    口座開設から投資、日々のモニタリングまで、お客様の都合の良い時間・場所でPCやスマートフォンから可能であり、お仕事などで日中忙しい方にもご利用いただきやすいサービスです。
  • ETFとは何ですか?
  • ETF(Exchange Traded Fund、上場投資信託)とは証券取引所で取引される投資信託の一種です。世界中のさまざまな資産を対象にでき非常に多くの銘柄に分散投資が可能という投資信託と同様のメリットがあり、一般的な投資信託より低コストなものが多く、長期運用に適した金融商品であると考えられます。また、米国の株式市場など特定の地域、特定の資産の全体的な値動きに連動するように作られたものが多く、少ない銘柄で国際分散投資を実現することが可能です。
  • 口座開設に費用はかかりますか?
  • 口座開設に費用はかかりません。
  • 入金に手数料はかかりますか?
  • 入金の際の振込手数料はお客様にご負担いただいております。 なお、クイック入金を利用した入金では、手数料はいただいておりませんので、こちらのご利用もあわせてご検討ください。

    クイック入金とは、三井住友銀行、みずほ銀行、三菱東京UFJ銀行、住信SBIネット銀行のインターネットバンキングサービスをご利用いただくことにより24時間リアルタイムでWealthNaviの口座へ入金できるサービスです。(土・日・祝日含む)
  • NISAの利用は出来ますか?
  • NISAのご利用はできません。 当社のサービスは最低投資額を設定させていただいていること、年2回のリバランスが実施されることの2点から、年間累計の買い付け金額がNISAで上限となっている120万円を超えることが多いと想定されるためです。

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